Innova Konzept - Anlageberatung und Altersvorsorge. Neu gedacht.

Anlageberatung und Altersvorsorge.

Anlageberatung & Altersvorsorge.

Neu gedacht.

Genug von überteuerten Anlageprodukten, versteckten Provisionen und intransparenter Beratung. Über 600 zufriedene Kunden sind kein Zufall: Als Honorarberater unterstützen wir dich dabei deine Geldanlage und Altersvorsorge sicher und profitabel zu gestalten.

Unsere Leistungen

“Die 3 fundamentalen Bereiche, die dir aktuell fehlen, um das Maximum aus deiner Geldanlage rauszuholen!”

“9 von 10 Anleger in Deutschland bleiben hinter ihren finanziellen Möglichkeiten zurück.
Dabei ist ein erfolgreicher Vermögensaufbau mit ein paar einfachen Regeln für fast jeden erreichbar”

Steueroptimierte Altersvorsorge

Wir identifizieren konsequent Möglichkeiten, um Steuern zu sparen und machen dein Portfolio so effizient wie möglich – und das schon ab dem ersten Euro, den du investierst. Eine Steuerersparnis von 50 % auf Gewinne durch langfristiges Halten von Anlagen kann ebenso Teil der Strategie sein wie die Stundung von Steuern während der gesamten Ansparphase durch intelligente Steuergestaltung.

Wissenschaftlicher Beratungsansatz

Nutze die Intelligenz der Finanzmärkte und investiere nach wissenschaftlich fundierten Standards, genau wie die Experten es tun. Dabei berücksichtigen wir deine persönliche Risikobereitschaft und stellen sicher, dass du nicht nur kurzfristigen Markttrends hinterherläufst, sondern langfristig und sicher investiert bist.

Kostenoptimierung

Spare im Durchschnitt mehrere Zehntausend Euro an Kosten! Dank finanzmathematischer Gutachten und kosteneffizienter Lösungen gehören überteuerte Produkte der Vergangenheit an. Damit bleiben deine Gewinne dort, wo sie hingehören: bei Dir!

4,9 von 5

Sehr gut

4,8

35 Bewertungen

600 +

zufriedene Mandanten

74.296 ø

mehr im Portfolio

1.100 +

geprüfte Verträge

98 %

Empfehlungsrate

Termin vereinbaren

So können wir Dir helfen

Das sind die häufigsten Herausforderungen beim Thema Geldanlage und Altersvorsorge und wie wir sie lösen:

Lösungen:

Provisionsfreie Lösungen und kostengünstige ETFs oder Indexfonds
Reduzierung der Steuerlast durch interessante Steuersparmodelle für private Anleger
Sparverhalten orientiert sich an eine fundierte Finanz- und Ruhestandsplanung
Dank wissenschaftlich fundierter Anlagestrategie (mehr als 11.800 Unternehmen) werden Ausfallrisiken marginalisiert

Herausforderungen:

über 43 Mio. betreute Kundengelder

Kundenstimmen

Das sagen unsere Kunden & Partner über uns

Felix Kohl

Projektmanager

Felix Kohl besparte einen alten Rentenvertrag, den seine Eltern für ihn in der Vergangenheit abgeschlossen haben. Nach seiner Ausbildung beschloss Felix, den Vertrag eigenständig weiter zu besparen. Als er sich allerdings seine jährliche Mitteilung mal etwas genauer angeschaut hat, saß der Schock tief. Obwohl der Vertrag bereits 8 Jahre lief, lag sein Guthaben 20 % unter den eingezahlten Beiträgen.

Mithilfe unserer Expertise konnte Felix seine Anlagestrategie überarbeiten und nach wissenschaftlich-fundierten Standards und eigenem Risikoempfinden umsetzen. Zudem haben wir ihm über 46.000 € an überflüssigen Kosten über die gesamte Laufzeit gespart. Nun kann Felix unbeschwert in die Zukunft blicken und sich auf die wesentlichen Sachen im Leben fokussieren.

Als Inhaber einer Steuerkanzlei ist Bastian bereits früh darüber im Bilde gewesen, dass er als Unternehmer schon frühzeitig für seinen Ruhestand vorsorgen muss. Über einen guten Bekannten hat Bastian sich für eine Geschäftsführer-Versorgung entschieden bei einem der größten Marktanbieter in Deutschland. Allerdings war das Thema der Geldanlage für ihn als Steuerberater eine komplett neue Welt und er musste sich selbst eingestehen, dass seine Entscheidung eher emotionaler als rationaler Natur getroffen wurde, aufgrund der zwischenmenschlichen Beziehung zu seinem Berater.

Mithilfe von unserem Experten, der ausschließlich diesen Bereich betreut, konnten wir Bastian auf rechtliche Haftungslücken und verbraucherunfreundlichen Klauseln bei seiner Geschäftsführer-Versorgung aufklären. Zeitgleich konnten wir seine Auszahlungshöhe im Alter um unfassbare 60 % steigern und alle Haftungslücken rechtssicher schließen.

Bastian Haberzettl

Steuerberater

Das sagen...

„Mein Name ist Maurice Impraim, und ich bin einer der Gründer von Teaching Finance. Wir unterstützen Menschen dabei, ihre Finanzen in die eigene Hand zu nehmen. Allerdings ist der Finanzdschungel nicht jedermanns Sache, und viele Menschen wollen sich damit nicht alleine bis ins kleinste Detail beschäftigen. Genau für diese Leute ist ein unabhängiger Experte an ihrer Seite die richtige Wahl. Wir arbeiten mittlerweile seit mehreren Jahren eng mit Innova Konzept zusammen, und ich kann das Team hinsichtlich ihrer Professionalität und Transparenz im Bereich der Geldanlage und des Vermögensaufbaus nur wärmstens weiterempfehlen.“

Maurice Imprain

Co-Founder Teaching Finance
1,3 Millionen Follower
Größter Finanz-Tik-Tok-Account Deutschlands

„Als Experte für den Vermögensaufbau mit Kapitalanlageimmobilien und dank meiner jahrelangen Erfahrung in der Finanzbranche, kann ich sehr schnell einschätzen, wer wirklich ein Experte auf seinem Gebiet ist oder es nur vorgibt zu sein. Das Team hinter Innova Konzept macht dabei einen grandiosen Job. Vom Erstgespräch bis hin zur laufenden Betreuung läuft alles einwandfrei ab. Dabei stehen Transparenz und Ehrlichkeit an vorderster Stelle. Ich konnte bisher meinen Mandanten das Team mit bestem Gewissen weiterempfehlen, und das Feedback konnte sich immer wieder sehen lassen.“

Michael Zlotnikov

Co-Founder Acta Group
Über 31 Millionen Assets under Management

„Wir sind Moritz und Karrar von den Finanzmentoren! Unser Ziel ist es, durch Social-Media-Content den Menschen in Deutschland die komplexen Finanzthemen in einfacher Sprache näherzubringen und dadurch Mehrwert zu schaffen. Seit 2021 arbeiten wir eng mit den Experten von Innova Konzept zusammen, und sie sind unsere ersten Ansprechpartner, wenn es um den langfristigen Vermögensaufbau mit Wertpapieren geht.“

Moritz und Karrar

auch bekannt als “die Finanzmentoren”
Gemeinsam über 500 erfolgreiche Finanzkonzepte erarbeitet

Maurice Imprain

Co-Founder Teaching Finance
1,3 Millionen Follower
Größter Finanz-Tik-Tok-Account Deutschlands

Michael Zlotnikov

Co-Founder Acta Group
Über 31 Millionen Assets under Management

Moritz und Karrar

auch bekannt als “die Finanzmentoren”
Gemeinsam über 500 erfolgreiche Finanzkonzepte erarbeitet

über 43 Mio. betreute Kundengelder

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Wie die Zusammenarbeit mit uns abläuft

Du trägst dich für ein kostenloses Erstgespräch über unsere Webseite ein und beantwortest ein paar wenige Fragen zu deiner Ist-Situation.

Einer unserer Mitarbeiter wird sich mit dir in Verbindung setzen und in einem kurzen Telefonat einen ersten Eindruck von deiner Situation machen und schauen, ob unsere Experten dir weiterhelfen können.

Einer unserer Experten berät dich individuell zu deiner Situation und entwickelt gemeinsam mit dir eine Lösung für dein Problem. Bereits in diesem Gespräch wirst du viel Mehrwert erhalten! Du bekommst eine erste kostenlose Einschätzung und Optimierungsmöglichkeiten zu deinen bestehenden Geldanlagen.

über 43 Mio. betreute Kundengelder

Über uns

Unsere Prinzipien

Transparenz schlägt vertrauen

Du erhältst bei uns jederzeit klare und verständliche Informationen, basierend auf geprüften Finanzgutachten, damit Du fundierte Entscheidungen treffen kannst.

Digital und trotzdem persönlich

Standortunabhängige erstklassige Beratung trifft auf modernste Technologie, ohne dass die persönliche und individuelle Note verloren geht.

Service als Selbstverständnis

Das Letzte, was Du willst, ist tagelang auf eine Antwort zu warten – schon gar nicht, wenn es um wichtige Dinge wie Dein Geld geht. Deshalb erhältst Du auf Deine Fragen in weniger als 24 Stunden eine Rückmeldung.

Die führenden Köpfe der Innova Konzept GmbH

Für unsere Mandanten sind wir als Honorarberater ausschließlich auf Honorarbasis tätig, ähnlich wie Anwälte oder Steuerberater. Diese Form der Beratung gibt unseren Mandanten die Gewissheit, dass wir auf ihrer Seite des Tisches sitzen und keine Produkte verkaufen. Stattdessen legen wir den Fokus auf eine nachhaltige und professionelle Beratung, die sie schrittweise bei der Verwirklichung ihrer finanziellen Ziele unterstützt.

Dadurch gehen wir einen anderen Weg:
Weg von Trends, hin zu einem prognosefreien und wissenschaftlichen Beratungsansatz. Transparenz ist uns dabei enorm wichtig – bei uns gibt es keine versteckten Provisionen oder überteuerten Produktkosten.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Welche Kosten kommen auf dich zu?

Als ersten Schritt bieten wir dir ein unverbindliches Erstgespräch an. In diesem Gespräch können wir dir bereits die meisten Fragen zu deiner aktuellen Situation und deinen bestehenden Verträgen beantworten. Wenn du dich dann dazu entscheidest, mit uns zusammenzuarbeiten, können wir dir einen Honorar-Beratungsauftrag anbieten. Die Höhe des Honorars wird dir während des Strategiegesprächs mitgeteilt und hängt immer vom Umfang des Projekts ab. Um dir maximale Planungssicherheit zu bieten, erstellen wir jedoch gerne einen individuellen Pauschalpreis, damit es keine unerwarteten Kosten gibt.

Was musst du für ein Beratungsgespräch vorbereiten?

Wenn du dich für eine Vertragsprüfung bei uns meldest, wäre es ideal, wenn du deine aktuellen Verträge griffbereit hast. Falls nicht, ist das aber auch kein Problem. Mit hoher Wahrscheinlichkeit haben wir die gleichen Verträge und Tarife bereits in der Vergangenheit geprüft und die wesentlichen Eckdaten in unserem Archiv gespeichert. Dementsprechend benötigen wir dann nur sehr wenige individuelle Informationen von dir. Falls du noch etwas für das Beratungsgespräch mit dem Experten vorbereiten musst, teilen wir dies im unverbindlichen Erstgespräch mit.

Welche Verträge / Depots können wir für dich prüfen?

Wir können für dich jede Art von Verträgen / Depots prüfen. Dazu gehören beispielsweise Renten- und Lebensversicherungen, Riester- und Rürup-Renten, Bankdepots, selbst erstellte aktive und passive Depots sowie viele weitere Finanzprodukte. In den letzten Jahren haben wir bereits über 1.100 Geldanlageprodukte finanzmathematisch geprüft und ausgewertet.

Können wir dir auch helfen, wenn du bisher noch keine Vorverträge hast?

Natürlich, selbst wenn du dich noch nicht mit dem Thema beschäftigt hast oder in der Vergangenheit schlechte Erfahrungen gemacht hast, helfen wir dir dabei, die richtige Anlagestrategie für deine Situation zu finden.

Anlageberatung und Altersvorsorge.

Anlageberatung & Altersvorsorge.

Neu gedacht.

Unsere Leistungen

“Die 3 fundamentalen Bereiche, die dir aktuell fehlen, um das Maximum aus deiner Geldanlage rauszuholen!”

Steueroptimierte Altersvorsorge

Wissenschaftlicher Beratungsansatz

Kostenoptimierung

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So können wir Dir helfen

Lösungen:

Herausforderungen:

Kundenstimmen

Das sagen unsere Kunden & Partner über uns

Felix Kohl

Projektmanager

Bastian Haberzettl

Steuerberater

Das sagen...

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Transparenz schlägt vertrauen

Digital und trotzdem persönlich

Service als Selbstverständnis

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