Innova Konzept - Anlageberatung und Altersvorsorge. Neu gedacht.

Anlageberatung und Altersvorsorge.

Anlageberatung & Altersvorsorge.

Neu gedacht.

Genug von überteuerten Anlageprodukten, versteckten Provisionen und intransparenter Beratung. Über 750 zufriedene Kunden sind kein Zufall: Als Honorar-Finanzanlagen-Berater unterstützen wir dich dabei deine Geldanlage und Altersvorsorge sicher und profitabel zu gestalten.

Unsere Leistungen

“Die 3 fundamentalen Bereiche, die dir aktuell fehlen, um das Maximum aus deiner Geldanlage rauszuholen!”

“9 von 10 Anleger in Deutschland bleiben hinter ihren finanziellen Möglichkeiten zurück.
Dabei ist ein erfolgreicher Vermögensaufbau mit ein paar einfachen Regeln für fast jeden erreichbar.”

Steueroptimierte Altersvorsorge

Wir identifizieren konsequent Möglichkeiten, um Steuern zu sparen und machen dein Portfolio so effizient wie möglich – und das schon ab dem ersten Euro, den du investierst. Eine Steuerersparnis von 50 % auf Gewinne durch langfristiges Halten von Anlagen kann ebenso Teil der Strategie sein wie die Stundung von Steuern während der gesamten Ansparphase durch intelligente Steuergestaltung.

Wissenschaftlicher Beratungsansatz

Nutze die Intelligenz der Finanzmärkte und investiere nach wissenschaftlich fundierten Standards, genau wie die Experten es tun. Dabei berücksichtigen wir deine persönliche Risikobereitschaft und stellen sicher, dass du nicht nur kurzfristigen Markttrends hinterherläufst, sondern langfristig und sicher investiert bist.

Kostenoptimierung

Spare im Durchschnitt mehrere Zehntausend Euro an Kosten! Dank finanzmathematischer Gutachten und kosteneffizienter Lösungen gehören überteuerte Produkte der Vergangenheit an. Damit bleiben deine Gewinne dort, wo sie hingehören: bei Dir!

4,9 von 5

Sehr gut

4,8

35 Bewertungen

750 +

zufriedene Mandanten

54.296 € ø

mehr im Portfolio

1.100 +

geprüfte Verträge

98 %

Empfehlungsrate

Termin vereinbaren

So können wir Dir helfen

Das sind die häufigsten Herausforderungen beim Thema Geldanlage und Altersvorsorge und wie wir sie lösen:

Lösungen:

Provisionsfreie Lösungen und kostengünstige ETFs oder Indexfonds
Reduzierung der Steuerlast durch interessante Steuersparmodelle für Unternehmer und private Anleger
Sparverhalten orientiert sich an eine fundierte Finanz- und Ruhestandsplanung
Dank wissenschaftlich fundierter Anlagestrategie (mehr als 11.800 Unternehmen) werden Ausfallrisiken marginalisiert

Herausforderungen:

über 43 Mio. betreute Kundengelder

Rezensionen

Das sagen unsere Mandanten über uns

Felix Kohl

Projektmanager

Felix Kohl besparte einen alten Rentenvertrag, den seine Eltern für ihn in der Vergangenheit abgeschlossen haben. Nach seiner Ausbildung beschloss Felix, den Vertrag eigenständig weiter zu besparen. Als er sich allerdings seine jährliche Mitteilung mal etwas genauer angeschaut hat, saß der Schock tief. Obwohl der Vertrag bereits 8 Jahre lief, lag sein Guthaben 20 % unter den eingezahlten Beiträgen.

Mithilfe unserer Expertise konnte Felix seine Anlagestrategie überarbeiten und nach wissenschaftlich-fundierten Standards und eigenem Risikoempfinden umsetzen. Zudem haben wir ihm über 46.000 € an überflüssigen Kosten über die gesamte Laufzeit gespart. Nun kann Felix unbeschwert in die Zukunft blicken und sich auf die wesentlichen Sachen im Leben fokussieren.

Als Inhaber einer Steuerkanzlei ist Bastian bereits früh darüber im Bilde gewesen, dass er als Unternehmer schon frühzeitig für seinen Ruhestand vorsorgen muss. Über einen guten Bekannten hat Bastian sich für eine Geschäftsführer-Versorgung entschieden bei einem der größten Marktanbieter in Deutschland. Allerdings war das Thema der Geldanlage für ihn als Steuerberater eine komplett neue Welt und er musste sich selbst eingestehen, dass seine Entscheidung eher emotionaler als rationaler Natur getroffen wurde, aufgrund der zwischenmenschlichen Beziehung zu seinem Berater.

Mithilfe von unserem Experten, der ausschließlich diesen Bereich betreut, konnten wir Bastian auf rechtliche Haftungslücken und verbraucherunfreundlichen Klauseln bei seiner Geschäftsführer-Versorgung aufklären. Zeitgleich konnten wir seine Auszahlungshöhe im Alter um unfassbare 60 % steigern und alle Haftungslücken rechtssicher schließen.

Bastian Haberzettl

Steuerberater

Über Uns

Lerne unser Team kennen

Moritz und Karrar

Auch bekannt als “Die Finanzmentoren”

Wir sind Moritz und Karrar, die Köpfe hinter den Finanzmentoren! Als Marketing-Experten und fester Bestandteil des Teams der Innova Konzept GmbH bringen wir unsere Kreativität und Expertise ein, um komplexe Finanzthemen greifbar und verständlich zu machen. Seit 2021 arbeiten wir eng mit den erfahrenen Beratern von Innova Konzept zusammen, um Menschen in Deutschland den Weg zu einem langfristigen und nachhaltigen Vermögensaufbau zu ebnen. Unsere Mission: Mehrwert schaffen durch Klarheit und Kompetenz.

Marcel Stegmann

Geschäftsführer und Anlageexperte

Als Experte für Geldanlagen und spezialisiert auf die strategische Vermögensplanung unterstütze ich dich dabei, Betriebsvermögen durch clevere steuerliche Gestaltung in Privatvermögen umzuwandeln. Mit über 1.500 Beratungen und 27 Millionen Euro verwaltetem Kundengeld entwickle ich nachhaltige und individuell passende Lösungen. Mein Fokus liegt darauf, dir unnötige Investmentkosten zu ersparen, Steuervorteile zu nutzen und eine maßgeschneiderte Anlagestrategie für deinen langfristigen finanziellen Erfolg zu schaffen – egal ob als Geschäftsführer, Selbstständiger oder Gutverdiener. Deine Finanzen verdienen keinen Kompromiss – nur klare Lösungen.

Stefan Radu

Gründer und Geschäftsführer

Mein Ziel ist es, hochwertige Investment- und Anlageberatung, die bisher den oberen 1 % vorbehalten war, auch für den deutschen Mittelstand zugänglich zu machen. Bei der Innova Konzept setzen wir auf wissenschaftlich fundierte Ansätze und individuelle Finanzplanung, um unsere Kunden dabei zu unterstützen, ihre finanziellen Ziele nachhaltig und unabhängig zu erreichen. Gemeinsam mit meinem Team machen wir komplexe Finanzthemen verständlich und schaffen echten Mehrwert. Denn hochwertige Beratung sollte für alle da sein, die ihre Finanzen in die eigene Hand nehmen wollen.

über 43 Mio. betreute Kundengelder

Ablauf unserer Beratung

Wie die Zusammenarbeit mit uns abläuft

Du trägst dich für ein kostenloses Erstgespräch über unsere Webseite ein und beantwortest ein paar wenige Fragen zu deiner Ist-Situation.

Einer unserer Mitarbeiter wird sich mit dir in Verbindung setzen und in einem kurzen Telefonat einen ersten Eindruck von deiner Situation machen und schauen, ob unsere Experten dir weiterhelfen können.

Einer unserer Experten berät dich individuell zu deiner Situation und entwickelt gemeinsam mit dir eine Lösung für dein Problem. Bereits in diesem Gespräch wirst du viel Mehrwert erhalten! Du bekommst eine erste kostenlose Einschätzung und Optimierungsmöglichkeiten zu deinen bestehenden Geldanlagen.

über 43 Mio. betreute Kundengelder

Unsere Prinzipien

Transparenz schlägt Vertrauen

Du erhältst bei uns jederzeit klare und verständliche Informationen, basierend auf geprüften Finanzgutachten, damit Du fundierte Entscheidungen treffen kannst.

Digital und trotzdem persönlich

Standortunabhängige erstklassige Beratung trifft auf modernste Technologie, ohne dass die persönliche und individuelle Note verloren geht.

Service als Selbstverständnis

Das Letzte, was Du willst, ist tagelang auf eine Antwort zu warten – schon gar nicht, wenn es um wichtige Dinge wie Dein Geld geht. Deshalb erhältst Du auf Deine Fragen in weniger als 24 Stunden eine Rückmeldung.

Die führenden Köpfe der Innova Konzept GmbH

Für unsere Mandanten sind wir als Honorarberater ausschließlich auf Honorarbasis tätig, ähnlich wie Anwälte oder Steuerberater. Diese Form der Beratung gibt unseren Mandanten die Gewissheit, dass wir auf ihrer Seite des Tisches sitzen und keine Produkte verkaufen. Stattdessen legen wir den Fokus auf eine nachhaltige und professionelle Beratung, die sie schrittweise bei der Verwirklichung ihrer finanziellen Ziele unterstützt.

Dadurch gehen wir einen anderen Weg:
Weg von Trends, hin zu einem prognosefreien und wissenschaftlichen Beratungsansatz. Transparenz ist uns dabei enorm wichtig – bei uns gibt es keine versteckten Provisionen oder überteuerten Produktkosten.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Welche Kosten kommen auf dich zu?

Als ersten Schritt bieten wir dir ein unverbindliches Erstgespräch an. In diesem Gespräch können wir dir bereits die meisten Fragen zu deiner aktuellen Situation und deinen bestehenden Verträgen beantworten. Wenn du dich dann dazu entscheidest, mit uns zusammenzuarbeiten, können wir dir einen Honorar-Beratungsauftrag anbieten. Die Höhe des Honorars wird dir während des Strategiegesprächs mitgeteilt und hängt immer vom Umfang des Projekts ab. Um dir maximale Planungssicherheit zu bieten, erstellen wir jedoch gerne einen individuellen Pauschalpreis, damit es keine unerwarteten Kosten gibt.

Was musst du für ein Beratungsgespräch vorbereiten?

Wenn du dich für eine Vertragsprüfung bei uns meldest, wäre es ideal, wenn du deine aktuellen Verträge griffbereit hast. Falls nicht, ist das aber auch kein Problem. Mit hoher Wahrscheinlichkeit haben wir die gleichen Verträge und Tarife bereits in der Vergangenheit geprüft und die wesentlichen Eckdaten in unserem Archiv gespeichert. Dementsprechend benötigen wir dann nur sehr wenige individuelle Informationen von dir. Falls du noch etwas für das Beratungsgespräch mit dem Experten vorbereiten musst, teilen wir dies im unverbindlichen Erstgespräch mit.

Welche Verträge / Depots können wir für dich prüfen?

Wir können für dich jede Art von Verträgen / Depots prüfen. Dazu gehören beispielsweise Renten- und Lebensversicherungen, Riester- und Rürup-Renten, Bankdepots, selbst erstellte aktive und passive Depots sowie viele weitere Finanzprodukte. In den letzten Jahren haben wir bereits über 1.100 Geldanlageprodukte finanzmathematisch geprüft und ausgewertet.

Können wir dir auch helfen, wenn du bisher noch keine Vorverträge hast?

Natürlich, selbst wenn du dich noch nicht mit dem Thema beschäftigt hast oder in der Vergangenheit schlechte Erfahrungen gemacht hast, helfen wir dir dabei, die richtige Anlagestrategie für deine Situation zu finden.

Anlageberatung und Altersvorsorge.

Anlageberatung & Altersvorsorge.

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“Die 3 fundamentalen Bereiche, die dir aktuell fehlen, um das Maximum aus deiner Geldanlage rauszuholen!”

Steueroptimierte Altersvorsorge

Wissenschaftlicher Beratungsansatz

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Felix Kohl

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Marcel Stegmann

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Digital und trotzdem persönlich

Service als Selbstverständnis

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